Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

Банковская гарантия применяется для снижения риска срыва обязательств по договору. Используются различные ее виды, в зависимости от цели применения продукта. Банковская гарантия применяется для снижения риска срыва обязательств по договору. Используются различные ее виды, в зависимости от цели применения продукта.

Банковская гарантия применяется для снижения риска срыва обязательств по договору. Используются различные ее виды, в зависимости от цели применения продукта.

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

16-07-2018

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

Финансово-кредитный портал
Головной офис: ул. Тази Гиззата 3а, офис 402 420111 Казань, Россия ,
8 (951) 066-77-74
Часть
1

Что такое банковская гарантия

chto-takoe-bankovskaya-garantiya

Банковская гарантия – это обязательство банка выполнить условия договора с заказчиком, если исполнитель по каким-то причинам самостоятельно не сможет выполнить их в полном объеме.

Наличие банковского обеспечения открывает доступ к государственным закупкам и позволяет снизить риски во время работы на мировом уровне.

Согласно действующему законодательству, кредитное учреждение должно иметь лицензию на выдачу таких продуктов. Требования к оформлению являются едиными, а комиссионное вознаграждение варьируется от банка и вида гарантии.
Часть
2

Основные виды банковских гарантий

vidy-bankovskih-garantij
1

Существуют следующие гарантии:

  • на обеспечение контракта;
  • на возврат авансового платежа, что используется при работе с государственными органами и запрещает расходовать деньги нецелевым образом;
  • таможенная для своевременного внесения таможенных платежей при частых доставках товаров из других стран;
  • платежа;
  • тендерные, которые гарантируют, что поставщик может обеспечить заказчику нужными товарами;
  • обеспечения кредитной линии;
  • международная, когда контрагенты находятся в разных странах.

В зависимости от ее вида, необходимы те или иные документы для оформления. Срок рассмотрения заявки составляет до 10 дней.

2

Гарантии являются отличным инструментом обеспечить договор поставки.

Если поставщик по каким-то причинам не может выполнить свои обязательства, то заказчик может получить в банке неустойку. Обычно размер обязательства не превышает 30% от стоимости договора поставки.

Если используется этот инструмент для регулирования международных сделок, то часто применяется работа нескольких банков, так как не финансовые структуры имеют отделения в нескольких странах мира.

Именно поэтому процесс увеличивается во времени.

Так, банк эмитент должен отправлять информацию авизующему банку о готовности ценных бумаг, а последний предоставляет эти данные заказчику и информирует исполнителя о возможности исполнять обязательства по договору оказания услуг или поставки.
Часть
3

Как оформить банковскую гарантию


Порядок выдачи банковской гарантии и способы выплаты заказчику описаны в ФЗ-44.

Согласно нему, гарантия оформляется в определенном порядке, который включает в себя следующие этапы:

  • поставщик обращается в банк для оформления этого продукта и подает заявку;
  • финансовая организация проводит полный анализ заявителя в течение 5–10 дней и предоставляет ответ;
  • получение ответа;
  • сбор всех необходимых документов и их предоставление;
  • открытие спецсчета для размещения на нем залогового депозита (не актуально при бездепозитном оформлении);
  • оформление обязательства и регистрация его в Едином государственном реестре;
  • предоставление оригинала заявителю;
  • передача ценных бумаг бенефициару.

Последний может от нее отказаться в силу различных причин. Обычно это не тот банк, ошибки в документе или нечто иное. Если она принимается, то работа с принципалом (клиент банка, который оформляет гарантию) продолжается.

Для ускорения процесса и защиты от работы недобросовестных гарантов многие обращаются к брокерам. Они берут незначительную сумму за свои услуги. Что касается гарантов, то они требуют от 0,25 до 6% от суммы контрактов за свои услуги.

Часть
4

Процедура получения банковской гарантии


1

После оформления банковской гарантии и передачи ее бенефициару, последний может воспользоваться ей в любое время, если в документе не указана дата вступления его в силу.

Согласно действующему законодательству, выгодоприобретателем по банковской гарантии является юридическое лицо-заказчик. Однако обращается в банк конкретный человек. 

Чтобы избежать проблем с получением денег, рекомендуется сразу в офисе обслуживания финансово-кредитной организации оформить доверенность на сотрудника компании-бенефициара. Если это не сделано, то в дальнейшем необходимо будет составлять доверенность и заверять ее у нотариуса.

В ней прописываются:

  • Ф. И. О. и паспортные данные сотрудника;
  • название организации, которая предоставляет доверенность;
  • номер гарантии и сумма для получения;
  • реквизиты фирмы, печать и подпись директора.
2

Специалисту нужно подать в банк заявление на осуществление транзакции в пользу бенефициара, а также предоставить полный пакет документов, подтверждающих это право и невозможность поставщиком выполнить свои обязательства.

В течение 5 дней деньги перечисляются на счет выгодоприобретателя. После этого банк начинает требовать неустойку с поставщика.

Если бенефициар не воспользовался гарантией, то она аннулируется.

Вот основные поводы для ее аннулирования:

  • отказ бенефициара от гарантии;
  • исполнение поставщиком своих обязательств по договору;
  • истечение срока действия гарантии;
  • письменное заявление бенефициара на прекращение действия документа;
  • предоставление по банковской гарантии платежа бенефициару.
Часть
5

Условия банковской гарантии и требования к ней


Условия предоставления банковской гарантии не могут перекрывать всю сумму контракта. Обычно она составляет до 30% от суммы договора. Комиссия банка варьируется от 0,25 до 6%.

В документе прописывается следующее:

  • дата выдачи;
  • полные реквизиты принципала и бенефициара;
  • наименование гаранта и его реквизиты;
  • наименование обязательства или вид обеспечения;
  • оговоренная сумма;
  • срок действия документа;
  • условия получения банковской гарантии выгодоприобретателем.

Важно, чтобы все листы обеспечения были пронумерованы и сброшюрованы. В конце ставится печать гранта и подпись ответственного лица.

Часть
6
Комментарии
Читайте также
Заявка во все микрозаймы онлайн

Заявка на займ онлайн