Банковская гарантия — FAQ-3

Все что нужно знать про банковскую гарантию и ее применение. Все что нужно знать про банковскую гарантию и ее применение.

Все что нужно знать про банковскую гарантию и ее применение.

Банковская гарантия — FAQ-3

15-07-2018

Банковская гарантия — FAQ-3

Банковская гарантия — FAQ-3

Финансово-кредитный портал
Головной офис: ул. Тази Гиззата 3а, офис 402 420111 Казань, Россия ,
8 (951) 066-77-74
Часть
1

Банковская гарантия возврата авансового платежа

faq-3-po-bankovskoy-garantii

Обычно аванс является целевым платежом, который поставщик обязан потратить именно на выполнение условий договора с заказчиком. Если средства будут использованы другим образом, то выполнить обязательства будет невозможно.

Чтобы избежать недобросовестного использования полученных средств, оформляется банковская гарантия на возврат аванса.

Инструмент используется только при наличии соответствующего пункта в договоре.

Порядок оформления следующий:

  • поставщик обращается в банковскую организацию или к брокеру для поиска подходящего банка, который вправе выдавать такой вид обеспечения;
  • банк выдает гарантию и регистрирует ее в Едином государственном реестре;
  • поставщик передает документ заказчику;
  • при нарушении условий соглашения с заказчиком банк выплачивает оговоренную сумму бенефициару;
  • предъявление требований на возврат затраченных средств поставщику.

Комиссия за предоставление продукта варьируется, в зависимости от банка, от 1 до 4%.

Часть
2

Отличие аккредитива от банковской гарантии


Аккредитив – это специальный счет, который открывается в банке для резервирования на нем определенной суммы в пользу другого юридического лица при невозможности исполнить свои договорные обязательства в полном объеме.

Таким образом, третье лицо выступает гарантом обеспечения договора между контрагентами.

Гарантия же выплачивается, только когда исполнитель не может обеспечить условия договора в полном объеме. В противном случае она аннулируется по истечении времени. Аккредитив – это, своего рода, форма взаиморасчетов.

Вот как происходит открытие аккредитива:

  • заключение договора с четко установленным порядком взаиморасчетов;
  • обращение к банку эмитенту для открытия специального счета и резервирования на нем указанной суммы;
  • предоставление поставщиком необходимых документов;
  • совершение операций по открытию счета и извещение авизующего банка об этом;
  • уведомление поставщика о выполнении необходимых действий эмитентом (операция выполняется авизующим банком);
  • осуществление поставки товаров или услуг, предусмотренных договором и передача необходимых ценных бумаг;
  • проверка документом авизующим банком;
  • проведение транзакции на счет продавца производится одним из двух финансово-кредитных учреждений.
Часть
3

Таможенная банковская гарантия


1

Это особый вид банковского продукта, который актуален для фирм, занимающихся внешнеэкономической деятельностью. Когда совершается много различных поставок из других стран, есть вероятность, что бухгалтер забудет вовремя провести какой-нибудь платеж в силу различных причин.

Нарушение сроков осуществление таможенных платежей грозит довольно большими штрафами. Чтобы исключить эти проблемы, организации обращаются к банкам за гарантией таможенных платежей.
2

Оформление этого вида обеспечения позволяет произвести оплату вовремя, даже при отсутствии платежа со стороны организации. Оформляется продукт аналогично другим. Стоимость варьируется до 10% от суммы контракта. Постоянным клиентам предоставляются максимально выгодные условия.

Поэтому, если фирма часто завозит продукцию из других стран, имеет смысл сотрудничать с одной и той же финансово-кредитной организацией.

Часть
4

Требование по банковской гарантии


Требование выплаты бенефициара по банковской гарантии возможно только в случае неисполнения поставщиком требований, указанных в договоре.

Для этого нужно выполнить следующие действия:

  • предоставить в банк доверенность на сотрудника фирмы и полный пакет документов для истребования денежных средств;
  • заполнить специальную форму;
  • дождаться перечисления.

Обычно деньги переводятся в течение пяти рабочих дней. Важно иметь в виду, что копии документов не принимаются, а доверенность должна оформляться в банке или заверяться нотариусом.

В выплате будет отказано, если:

  • предоставлен не полный пакет или неверные документы;
  • предоставлены копии;
  • срок действия гарантии истек;
  • обеспечение не занесено в Единый государственный реестр.
Часть
5

Банковская гарантия под вексель


Вексель – это долговая расписка, которая выдается финансовым учреждением физическим или юридическим лицам. Сегодня он напоминает собой депозит, так как банк обязан предоставить до определенного числа определенную сумму своему клиенту. Оплата осуществляется напрямую или через стороннюю организацию.

Заявитель обязан предоставить за оформление гарантии залог, оценочная стоимость которого будет эквивалентна сумме обеспечения. В качестве залога принимаются движимое и недвижимое имущество, ценные бумаги и финансовые активы.

В векселе обязательно указывается следующее:

  • валюта и сумма обеспечения;
  • реквизиты векселедателя;
  • реквизиты векселедержателя.

При обращении за деньгами векселедатель обязан осуществить транзакцию в установленные законом сроки.

Часть
6
Комментарии
Читайте также
Заявка во все микрозаймы онлайн

Заявка на займ онлайн