Договор факторинга: понятие, предмет, стороны, образец заполнения

Договор факторинга: понятие, предмет, стороны, образец заполнения

16-07-2018

Договор факторинга: понятие, предмет, стороны, образец заполнения

Договор факторинга: понятие, предмет, стороны, образец заполнения

Финансово-кредитный портал
Головной офис: ул. Тази Гиззата 3а, офис 402 420111 Казань, Россия ,
8 (951) 066-77-74
Часть
1

Что такое договор факторинга, образец составления

dogovor-faktoringa

1

Документ предполагает возможность передачи права долга от одного лица к другому. Это весьма актуально, когда покупатель не имеет возможности полностью расплатиться за товар и вынужден отдавать деньги частями. Тогда прибыль продавца и обороты снижаются, что негативно сказывается на процветании фирмы.

2

Договор факторинга позволяет максимально быстро вернуть денежные средства в оборот и продолжить работу, получив требуемое для предприятия оборудование или сырье.

Согласно условиям договора, происходит переуступка дебиторской задолженности. Так, поставщик получает не всю сумму, но большую ее часть, которая предусмотрена условиями документа.

Предоставляют возможность заключить такое соглашение не только банки, но и многие юридические лица, которые не связаны с финансовым сектором экономики.

3

Схема работы следующая:

  • поставщик заключает соглашение с покупателем с отсрочкой платежа;
  • поставщик заключает договор с фактором и предоставляет необходимую документацию;
  • фактор выплачивает до 90% от суммы поставки поставщику;
  • покупатель производит дальнейшую оплату на счет нового бенефициара;
  • фактор выплачивает оставшуюся сумму поставщику за вычетом комиссии.
Часть
2

Предмет договора факторинга


Предметом является право требования денежных средств от покупателя.

Полный перечень требований прописан в ст. 382, 824 и 828 ГК РФ. Так, возможно оформить соглашение с банком или другим юридическим лицом без согласия должника, на основании которого право требовать денежные средства переходит к новому бенефициару.

В этом разделе договора прописывается следующее:

  • размер суммы поставки;
  • размер выплаты продавцу до полного закрытия задолженности;
  • целевой характер выплат;
  • условия и сроки выплаты денежных средств.

При оказании дополнительных услуг, их необходимо прописать в соглашении. Перевод денег осуществляется на расчетный счет продавца.

Стороны договора факторинга – это поставщик, фактор (финансово-кредитное учреждение или иное юридическое лицо) и покупатель.⁠
Часть
3

Что должно быть прописано в соглашении


Обязательно должна быть следующая информация:

  • информация о контрагентах;
  • причина возникновения финансовых требований (договор поставки или оказания услуг);
  • размер долга и порядок его требования с приложением графика выплат;
  • дата возможности требования долга;
  • цена соглашения, то есть, комиссия фактора за предоставление услуги.
Часть
4

Преимущества и недостатки


К положительным его сторонам можно отнести следующее:

  • возможность частичной оплаты, что является несомненным плюсом для покупателя;
  • возможность использования нескольких вариантов оплаты фактору;
  • быстрое получение денег поставщиком;
  • снижение рисков при предоставлении отсрочки;
  • нет необходимости предоставлять залог;
  • увеличение банком клиентской базы.

К негативным моментам можно отнести эти пункты:

  • максимальный срок отсрочки составляет 4 месяца;
  • соглашение действует бессрочно, вплоть до выполнения поставщиком финансовых обязательств;
  • фактор производит комплексную проверку покупателя перед подписанием договора с поставщиком, что занимает довольно много времени.
Часть
5

Кто может быть финансовым агентом по договору


Согласно внутреннему и международному законодательству, факторами могут выступать финансовые учреждения, в коде которых имеется вид деятельности на оказание факторинговых услуг. Обычно это банки и различные финансовые институты и брокеры.

Международные организации не могут выступать в качестве факторов.

Часть
6
Комментарии
Читайте также
Заявка во все микрозаймы онлайн

Заявка на займ онлайн