Современные формы рефинансирования дебиторской задолженности

Современные формы рефинансирования дебиторской задолженности

10-12-2018

Современные формы рефинансирования дебиторской задолженности

Современные формы рефинансирования дебиторской задолженности

Финансово-кредитный портал
Головной офис: ул. Тази Гиззата 3а, офис 402 420111 Казань, Россия ,
8 (951) 066-77-74
Часть
1

Формы и их характеристика

refinansirovanie-debitorskoy-zadolzhennosti

1

Процедура позволяет снизить риски продавца и гарантированно получить деньги за поставленные товары или услуги. Основными формами рефинансирования дебиторской задолженности являются факторинг и форфейтинг. Каждая из этих форм имеет собственные нюансы и преимущества.

Несмотря на их схожесть, один из способов применяется при заключении сделок обычным путем, а второй чаще применяется во время биржевых торгов.

Факторинг — своего рода финансовая операция с применением комиссии, которая включает в себя следующее:

  • инкассирование;
  • кредитование капитала фирмы, используемого в обороте;
  • гарантию кредитных и валютных рисков;
  • сопровождение сделок поставщика.
2

Необходимо соответствовать процессуальным нормам, чтобы операция была признана законной. Мера необходима для увеличения доходности предприятия и улучшения состояния кредитного портфеля.

Существует несколько видов факторинга.

Часто в качестве гаранта привлекается фактор. В этом случае это кредитно-финансовая организация, которая гарантирует выполнение финансовых обязательств всеми сторонами сделки. Практика показывает, что фактор взимает до 20% от сделки в качестве комиссионного вознаграждения.

3

Форфейтинг близок по своей природе к факторингу, но отличается тем, что услуга носит разовый характер, а комиссия взимается услуги или товары.

Схема работы следующая:

  • форфейтор, которым может быть любая финансово-кредитная организация, выкупает у продавца финансовые обязательства и самостоятельно осуществляет оплату ему до получения покупателем товаров;
  • получение товаров покупателем;
  • осуществление взаиморасчетов с форфетером с учетом процентов за его услуги.

Это основные способы, которые применяются сегодня на мировом и внутреннем рынках.

Часть
2

Вместо заключения


Факторинг часто применяется при совершении сделок на внутреннем или мировом рынке для снижения рисков продавца. Что касается форфейтинга, то его используют обычно при заключении фьючерсных сделок на бирже. Это позволяет компании-продавцу сразу получить средства за товар, который будет поставлен в будущем.

Необходимо обращать внимание на наличие лицензии у фактора и форфейтора. Ее отсутствие делает трехсторонний договор недействительным.

Не обязательно, чтобы третьей стороной являлись российские банки, что позволяет выбирать из любой финансовой организации, которая предлагает наиболее выгодные условия сотрудничества и отличающейся высоким уровнем стабильности.

Часть
3
Комментарии
Читайте также